UBS recebe multa bilionária por “má conduta” do Credit Suisse em negociações
Decisão do Fed ocorre menos de dois meses após aquisição do ex-rival
O UBS está sendo multado por erros do Credit Suisse menos de dois meses após completar a aquisição do antigo rival.
Nesta segunda-feira (24), o Federal Reserve (Fed, o BC dos EUA) disse que multaria o UBS por “má conduta” do Credit Suisse em sua gestão de risco do Archegos Capital Management, um fundo de investimento que entrou em colapso em 2021.
Ao todo, as multas aplicadas ao UBS totalizam US$ 387 milhões (R$ 1,83 bilhão) — incluindo pendências com o governo suíço e com o Banco da Inglaterra.
A Archegos Capital Management, ex-cliente do Credit Suisse, usou dinheiro emprestado para construir grandes posições em empresas de mídia, como ViacomCBS e Discovery, mas não conseguiu pagar os credores quando os preços das ações caíram.
A Discovery agora faz parte da Warner Brothers Discovery, empresa controladora da CNN.
O Fed disse que o Credit Suisse lançou mão de práticas de gestão de risco de crédito “inseguras e insalubres” em suas negociações com a Archegos.
“O Credit Suisse falhou repetidamente em lidar com os riscos identificados associados ao portfólio da Archegos, apesar da escalada repetida de bandeiras vermelhas pela equipe para vários níveis de gerenciamento”.
O UBS e o Credit Suisse também receberam ordens de apresentar um plano para fortalecer a supervisão de suas operações e da alta administração nos Estados Unidos nos próximos 120 dias.
A inadimplência do pouco conhecido fundo de hedge causou ondas de choque em Wall Street em 2021, resultando em uma perda de US$ 5,5 bilhões (R$ 26 bilhões) para o Credit Suisse e na saída de dois dos principais executivos do banco.
Em comunicado, o Credit Suisse disse que o UBS já começou a implementar sua estrutura de risco em toda a organização combinada e que “o UBS pretende resolver os litígios e questões regulatórias pendentes do Credit Suisse no melhor interesse de suas partes interessadas, incluindo investidores, clientes e funcionários”.
Em junho, o UBS concluiu uma aquisição de emergência de seu colega gigante bancário suíço por 3 bilhões de francos suíços (R$ 15,3 bilhões), no maior negócio bancário desde a crise financeira de 2008.
O Credit Suisse, anteriormente o segundo maior banco da Suíça, gastou depósitos de clientes no início deste ano e enfrentou uma onda ainda maior de saques após as falências dos bancos regionais norte-americanos Silicon Valley Bank e Signature Bank. ,
O resgate pelo UBS foi orquestrado pelas autoridades suíças para evitar uma crise bancária internacional — e o banco fechou um acordo com o governo da Suíça para compartilhar as perdas ligadas ao Credit Suisse.
