Itaú Unibanco registra lucro de R$ 35,6 bilhões em 2023, alta de 15,7%

O Itaú Unibanco registrou lucro líquido de R$ 35,6 bilhões no ano passado, um aumento de 15,7% em relação ao resultado de 2022.

No quarto trimestre, o ganho líquido do banco foi de R$ 9,4 bilhões, 22,6% maior na comparação anual e um avanço de 4% sobre o terceiro trimestre.

O crescimento da carteira de crédito e o aumento das margens das operações combinados com o incremento das receitas com prestação de serviços (tarifas), puxadas principalmente pelo segmento de cartões, contribuíram para impulsionar o lucro anual do banco no ano passado.

A carteira de crédito do maior banco da América Latina atingiu R$ 1,17 trilhão em operações contratadas, expansão de 5,3% em relação a 2022.

O aumento foi puxado principalmente pelos financiamentos a pessoas físicas, que cresceram 4,2% e atingiram o saldo de R$ 415,5 bilhões. Se descontada a variação do dólar, a alta ficou em 3,1%.

Os empréstimos a empresas cresceram 0,5%, para R$ 303,7 bilhões, impactados pela queda de 2,6% no crédito para capital de giro.

A margem com clientes, que contabiliza os ganhos gerados pelas operações de crédito, subiu 8,5% em um ano, para R$ 26,293 bilhões.

A inadimplência, medida pelos atrasos superiores a 90 dias nos pagamentos dos financiamentos, continuou controlada, tendo recuado 0,1%, para fechar o ano em 2,8%.

“Em 2023, colhemos os resultados da nossa transformação cultural e digital”, disse em comunicado o presidente do Itaú, Milton Maluhy. Segundo ele, salientando que o banco conseguiu manter patamares sustentáveis de crescimento.

“Entramos em 2024 otimistas e empenhados para entregar ainda mais valor aos nossos clientes, acionistas e colaboradores, tirando proveito de todas as mudanças que fizemos na organização.”

Rentabilidade

As receitas do banco com serviços somaram R$ 11,2 bilhões em 2023, volume 7,4% superior ao aferido em 2022. Destacaram-se nessa área as receitas com cartões (emissão e adquirência), que tiveram expansão de 12,3% chegando a R$ 4,6 bilhões.

No segmento de seguros, previdência e capitalização do Itaú Unibanco teve ganho de R$ 8,57 bilhões no ano passado, 14,5% mais que em 2022.

Segundo o banco, o resultado maior é fruto do crescimento dos prêmios ganhos, das receitas líquidas de capitalização e também da margem financeira gerencial. Os prêmios ganhos em seguros somaram R$ 1,65 bilhão, alta de 8,5% em um ano.

Fruto dessa combinação de melhoria nos resultados em diferentes frentes, a rentabilidade (medida pelo retorno sobre o patrimônio líquido, ROE na sigla em inglês) da área de varejo do Itaú experimentou aumento de 5,7 pontos porcentuais, atingindo 22,5%.

Nos segmentos de atacado a rentabilidade foi de 27,3%, queda de 1,1 p.p. ante 2022.

Dividendos e JCP

A instituição expandiu também os resultados com tesouraria, em 12,4%, com resultado de R$ 840 milhões.

Além de contabilizar as exposições do Itaú ao mercado brasileiro, o que inclui os juros, a tesouraria do banco considera também a proteção cambial que o banco faz do capital que possui em suas operações na América Latina.

Para o diretor Financeiro do Itaú, Alexsandro Broedel, os números apontam um ano de 2023 de resultados sólidos e consistentes. O executivo destacou ainda a remuneração que o banco dará aos acionistas.

“Destaque também para o pagamento de R$ 11 bilhões em dividendos adicionais aos nossos acionistas que, somados aos Juros sobre Capital Próprio (JCP) já declarados, resultaram em um payout (fração do lucro líquido) de 60,3% no ano.”

O Itaú Unibanco tinha em dezembro R$ 2,69 trilhões em ativos, uma alta 9,2% em um ano. Seu patrimônio líquido contabilizava R$ 180,7 bilhões, cifra 12,3% maior que um ano antes, e o retorno sobre o patrimônio.