First Republic Bank negocia resgate com grandes bancos nos EUA, dizem fontes
Alguns dos maiores bancos da América estão em negociações para injetar bilhões de dólares no credor de São Francisco
O First Republic Bank, enfrentando uma crise de confiança de investidores e clientes, está discutindo ativamente opções para uma salvação, disse uma pessoa familiarizada com o assunto à CNN.
Alguns dos maiores bancos da América, incluindo JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo e Citigroup, estão em negociações para injetar bilhões de dólares no credor de São Francisco, disse a pessoa. A injeção de dinheiro daria à Primeira República poder de fogo financeiro adicional para atender aos saques dos clientes e aumentar a confiança do banco.
Um porta-voz da Primeira República se recusou a comentar à CNN.
As autoridades americanas parecem estar satisfeitas com a perspectiva de um resgate da Primeira República liderado pela indústria. O fato de os maiores bancos dos Estados Unidos estarem discutindo uma salvação para o credor com sede em São Francisco é um sinal de confiança na força do sistema bancário, disse uma autoridade dos EUA à CNN.
O funcionário disse que tal resgate complementaria as ações que os reguladores tomaram nos últimos dias para salvaguardar os depósitos em todo o país.
As negociações foram relatadas pela primeira vez pelo Wall Street Journal.
Mercados preocupados com problemas de liquidez
As ações da First Republic foram interrompidas várias vezes devido à volatilidade nesta quinta-feira (16). A ação subiu brevemente 22% à tarde, após cair mais de 30% no início do dia.
Os problemas do banco refletem preocupações contínuas com o sistema bancário após o colapso do Silicon Valley Bank e do Signature Bank.
Tanto a Fitch Ratings quanto a S&P Global Ratings rebaixaram a classificação de crédito do First Republic Bank na quarta-feira (15) devido a preocupações de que os depositantes possam sacar seu dinheiro.
Muitos bancos regionais, incluindo o First Republic, têm grandes quantias de depósitos não segurados acima do limite FDIC de US$ 250 mil. Embora não esteja perto da enorme porcentagem de depósitos não segurados do SVB (94% de seu total), a First Republic tem consideráveis 68% do total de depósitos não segurados, segundo a S&P Global.
Isso levou muitos clientes a sair do banco e colocar seu dinheiro em outro lugar, criando um problema para o First Republic: ele precisa pedir dinheiro emprestado ou vender ativos para pagar os depósitos em dinheiro aos clientes.
Para ganhar dinheiro, os bancos usam uma parte dos depósitos dos clientes para conceder empréstimos a outros clientes. Mas a First Republic tem uma relação passivo-depósito incomumente grande de 111%, diz a S&P Global.
Isso significa que o banco emprestou mais dinheiro do que em depósitos de clientes, tornando-se uma aposta particularmente arriscada para os investidores.
O Federal Reserve criou um sistema de empréstimos projetado para evitar que os bancos regionais falissem após o colapso do SVB. A facilidade permitirá que os bancos deem ao Fed seus títulos do Tesouro como garantia para empréstimos de um ano.
Em troca, o Fed dará aos bancos o valor que os bancos pagaram pelos títulos do Tesouro, que caíram no ano passado quando o Fed aumentou as taxas de juros.
Essa intervenção federal extraordinária parece ter sido insuficiente para manter os investidores satisfeitos.
O First Republic anunciou no domingo um acordo com o JPMorgan para obter acesso rápido a dinheiro, se necessário, e o banco disse que tinha US$ 70 bilhões em ativos não utilizados que poderia usar rapidamente para pagar saques de clientes, se necessário.
