Grande gestora chinesa de fortunas admite dificuldade em pagar dívidas “enormes”
Zhongzhi Enterprise Group reportou dívidas de até 460 bilhões de yuans
Uma grande empresa de gestão de fortunas na China disse aos investidores que não pode pagar todas as suas contas, reacendendo receios de que a crise imobiliária do país possa estar repercutindo no setor bancário paralelo da China, avaliado em quase US$ 3 trilhões (R$ 14,72 trilhões).
O Zhongzhi Enterprise Group (ZEG) escreveu aos investidores na quarta-feira (22), revelando que estava “gravemente insolvente”, de acordo com um relatório do meio de comunicação estatal chinês lanjinger.com, citando uma carta do banco paralelo, que também publicou.
A Reuters publicou um relatório semelhante e disse ter visto a carta. A CNN não conseguiu verificar a carta ou seu conteúdo e o ZEG não respondeu a um pedido de comentário.
A empresa sediada em Pequim, que tem uma exposição significativa ao setor imobiliário em dificuldades da China, disse na carta que a escala da sua dívida era “enorme”.
O ZEG fixou o seu passivo total em até 460 bilhões de yuans (R$ 317,69 bilhões), contra ativos de 200 bilhões de yuans (R$ 138,13 bilhões).
“Uma vez que os ativos do grupo estão concentrados em dívida e investimentos de capital e têm uma longa duração, a cobrança é difícil, o valor recuperável esperado é baixo, a liquidez está esgotada e a imparidade dos ativos é grave”, acrescentou o grupo.
O ZEG é um dos maiores conglomerados privados da China, com operações em serviços financeiros, mineração e veículos elétricos.
As preocupações com as suas finanças surgiram pela primeira vez em agosto, quando um fundo de que é parcialmente proprietário disse que tinha falhado pagamentos a investidores empresariais.
A Zhongrong International Trust, que geriu fundos no valor de US$ 87 bilhões (R$ 426,95 bilhões) para clientes empresariais e indivíduos ricos no final de 2022, é uma das milhares de empresas de gestão de fortunas na China que oferecem níveis relativamente elevados de retorno aos investidores.
Os analistas estimam que a indústria fiduciária, ou setor bancário paralelo, vale US$ 2,9 trilhões (R$ 14,23 trilhões), o que o torna maior do que a economia francesa.
Os bancos paralelos normalmente fornecem financiamento através de atividades extrapatrimoniais ou através de instituições financeiras não bancárias, como empresas fiduciárias.
Sendo uma parte importante do panorama financeiro da China, o setor tem estado sob os holofotes à medida que aumentam as preocupações sobre o futuro da segunda maior economia do mundo, que está em risco com uma crise imobiliária prolongada.
Segundo os especialistas, os investidores nestes produtos de gestão de fortunas na China tendem a ser em maioria pessoas da classe média e média alta.
Quaisquer incumprimentos ou mesmo preocupações causadas por atrasos nos pagamentos podem diminuir a confiança do consumidor.
O ZEG pediu desculpas pelos seus problemas financeiros na carta aos investidores na quarta-feira, e disse que desde a morte do seu fundador em 2021, e as subsequentes demissões de executivos seniores, tem lutado com uma gestão interna “ineficaz”.
