Banco central suíço diz que está pronto para fornecer suporte ao Credit Suisse
Em comunicado, instituição disse que Credit Suisse atendeu aos “rigorosos requisitos de capital e liquidez” impostos aos bancos importantes para o sistema financeiro
O banco central da Suíça afirmou nesta quarta-feira (15) que está pronto para fornecer apoio financeiro ao Credit Suisse depois que as ações do segundo maior credor do país caíram 30%.
Em uma declaração conjunta com o regulador do mercado financeiro suíço FINMA, o Banco Nacional Suíço (SNB) disse que o Credit Suisse (CS) atendeu aos “rigorosos requisitos de capital e liquidez” impostos aos bancos importantes para o sistema financeiro mais amplo.
“Se necessário, o SNB fornecerá liquidez ao CS”, disseram eles.
Já no limite após a quebra do Silicon Valley Bank nos Estados Unidos, os investidores venderam ações do banco suíço em apuros no início do dia, levando-os a um novo recorde de baixa.
Em comunicado, as autoridades suíças disseram que os problemas de “certos bancos nos EUA não representam um risco direto de contágio para os mercados financeiros suíços”.
“Não há indicações de risco direto de contágio para as instituições suíças devido à atual turbulência no mercado bancário dos EUA”, continuou o comunicado.
Acionistas sauditas “não estão dispostos” a aumentar o financiamento
O presidente do Banco Nacional Saudita – o maior acionista do Credit Suisse, após um aumento de capital no outono passado – disse na quarta-feira que não aumentaria sua participação no Credit Suisse.
“A resposta é absolutamente não, por muitas razões”, disse Ammar Al Khudairy à Bloomberg, em uma conferência na Arábia Saudita. “Vou citar o motivo mais simples, que é regulatório e estatutário. Agora possuímos 9,8% do banco – se ultrapassarmos 10%, todos os tipos de novas regras entram em vigor, seja por nosso regulador, pelo regulador europeu ou pelo regulador suíço”, disse ele. “Não estamos dispostos a entrar em um novo regime regulatório.”
Anteriormente um grande player em Wall Street, o Credit Suisse foi atingido por uma série de erros e falhas de conformidade nos últimos anos que prejudicaram sua reputação com clientes e investidores e custaram o emprego de vários altos executivos.
Os clientes retiraram 123 bilhões de francos suíços (US$ 133 bilhões) do Credit Suisse no ano passado – principalmente no quarto trimestre – e o banco reportou um prejuízo líquido anual de quase 7,3 bilhões de francos suíços (US$ 7,9 bilhões), o maior desde a crise financeira global em 2008.
Em outubro, o credor embarcou em um plano de reestruturação “radical” que envolve o corte de 9.000 empregos em tempo integral, a separação de seu banco de investimentos e o foco na gestão de patrimônio.
Al Khudairy disse que estava satisfeito com a reestruturação, acrescentando que não achava que o credor suíço precisaria de dinheiro extra. Outros não têm tanta certeza.
Johann Scholtz, analista bancário europeu da Morningstar, disse que o Credit Suisse pode não ter mais capital suficiente para absorver perdas em 2023 porque seus custos de financiamento estão se tornando proibitivos.
“Para conter as saídas de clientes e aliviar a preocupação dos provedores de financiamento de atacado, acreditamos que o Credit Suisse precisa de outra emissão de direitos [ações]”, comentou ele na quarta-feira.
“Acreditamos que a alternativa seria um desmembramento … com os negócios saudáveis – o banco suíço, gestão de ativos e gestão de patrimônio e possivelmente algumas partes do negócio de banco de investimento – sendo vendidos ou listados separadamente.”
“Não é apenas um problema suíço”
As ações do banco caíram 24% em Zurique na quarta-feira, e o custo de compra de seguro contra o risco de inadimplência do Credit Suisse atingiu um novo recorde, de acordo com a S&P Global Market Intelligence.
O Credit Suisse se recusou a comentar.
A queda se espalhou para outras ações de bancos europeus, com bancos franceses e alemães como BNP Paribas, Société Générale, Commerzbank e Deutsche Bank caindo entre 8% e 12%. Os bancos italianos e britânicos também caíram.
Duas fontes de supervisão disseram à Reuters que o BCE entrou em contato com os bancos para questioná-los sobre suas exposições ao Credit Suisse. O BCE se recusou a comentar.
Embora os problemas do Credit Suisse sejam amplamente conhecidos, com ativos de cerca de 530 bilhões de francos suíços (US$ 573 bilhões), ele representa uma dor de cabeça potencial muito maior.
“[O Credit Suisse] está muito mais interconectado globalmente, com várias subsidiárias fora da Suíça, inclusive nos EUA”, escreveu Andrew Kenningham, economista-chefe da Capital Economics para a Europa. “O Credit Suisse não é apenas um problema suíço, mas global.”
Os golpes continuam vindo para o segundo maior banco da Suíça. Na terça-feira, reconheceu “ fraqueza material ” em seus relatórios financeiros e descartou bônus para altos executivos.
O Credit Suisse disse em seu relatório anual que descobriu que “o controle interno do grupo sobre relatórios financeiros não era eficaz” porque falhou em identificar adequadamente os riscos potenciais para as demonstrações financeiras.
O banco está desenvolvendo com urgência um “plano de remediação” para fortalecer seus controles.
Em entrevista à Bloomberg TV na terça-feira, o CEO do Credit Suisse, Ulrich Körner, disse que o banco viu “entradas de bens materiais” de dinheiro na segunda-feira, mesmo com os mercados assustados com o colapso do SVB e do Signature Bank nos Estados Unidos.
No geral, as saídas do banco foram “significativamente moderadas” depois que os clientes sacaram 111 bilhões de francos (US$ 122 bilhões) nos três meses até dezembro, acrescentou Körner. Em seu relatório anual, o banco disse que as saídas ainda não haviam sido revertidas até o final do ano passado.
